人工智能软件可以在大交易达成时从聊天室的消息中搜寻吹嘘赞扬的言辞，还能快速解决“分层”等复杂的问题，“分层”即向证券交易所提交订单后立即取消交易，人工操纵股市价格。美国金融业监管局的副局长汤姆 吉拉说，它甚至可以识别新型欺诈。他说：“目前我们最大的忧虑就是，有一些操纵市场的行为我们甚至都察觉不到。而人工智能软件似乎能够给我们提供更好的窗口监视市场，应对这些行为。”
据报道，人工智能软件并不一定能阻止类似“闪电崩盘”的事件，但可以更快地找到造成类似事件的操纵行为，为市场监管者省财省时。
美国金融业监管局计划2017年测试其内部为监管设计的人工智能软件，而纳斯达克股票市场公司和伦敦证券交易所集团预计在2016年底就能使用人工智能软件。证券交易所的运营商还计划将该技术卖给银行和基金管理人，令他们能对交易人实施监管。
市场监管通常依靠不同算法，在可能显示出操纵市场行为的交易数据中寻找模式，再进一步派人调查。但是数据太多，获得的警报也多，而且许多都是错误的警报。
美国金融业监管局每天大约监视500亿次市场活动，包括股票订单的签订、修改、取消和交易，找到大约270模式披露潜在的不法行为。但监管局没有透露有多少次活动被标记，其中又有多少最终有证据证明存在不法行为。
机器学习是人工智能的一个领域，电脑能够没有相应的程序也能执行新任务。从市场监管角度来说，电脑能够“学习”哪些交易模式会受到指控，从而做出正确判断。吉拉说，美国金融业监管局研发的软件就可以这样“学习”。
人工智能始于20世纪50年代，装有人工智能的电脑能够模仿人类行为，例如理解语言、解决难题甚至诊断疾病。苹果手机上的Siri就是人工智能的应用，它能够交谈和执行任务。
